Bent u mantelzorger voor een dierbare? Als u niet alleen de zorg voor iemand heeft, maar ook de financiële zaken en administratie regelt, vragen instanties vaak om een juridische basis. Het levenstestament kan daarin voorzien.

Met een levenstestament wordt een vertegenwoordiger aangewezen voor het geval iemand zelf geen beslissingen meer kan of wil nemen. Denk aan beslissingen over administratieve en financiële zaken, maar ook over persoonlijke en medische aangelegenheden. Belangrijk als u mantelzorger bent, want veel instanties willen alleen met u handelen als u juridisch gemachtigd bent. Denk aan de bank of het Centrum voor Indicatiestelling Zorg.

Het is wel belangrijk dat degene die mantelzorg krijgt 'op tijd' een levenstestament bij de notaris maakt. Immers, alleen als iemand nog wilsbekwaam is kan een levenstestament worden gemaakt. Wilsbekwaam wil zeggen dat iemand de impact kan overzien van zijn of haar beslissingen. Als iemand niet meer wilsbekwaam is, moet er bij de rechter ‘bewind’ (en eventueel mentorschap) worden aangevraagd.

Netwerk Notarissen biedt de mogelijkheid om de bespreking met de notaris over het levenstestament thuis voor te bereiden met een oriëntatieformulier. Aan de hand hiervan kan degene die het levenstestament wil maken alvast nadenken wat hij of zij door de notaris wil laten vastleggen. In het gesprek met de Netwerknotaris adviseert deze de beste route om de wensen te realiseren. U kunt degene die het levenstestament wil maken vergezellen naar het notariskantoor. De notaris kan ook bij diegene thuis komen. Houdt u er wel rekening mee dat de notaris ook altijd privé moet spreken met degene die het levenstestament wil maken.

Caminada Notarissen is aangesloten bij Netwerk Notarissen, een landelijke organisatie van 150 notariskantoren die steeds van elkaar leren en altijd aan de hoogste kwaliteitseisen voldoen. Wij zorgen graag dat voor u en degene voor wie u zorgt, alles perfect geregeld wordt.

De discussie rond de erfbelasting laait geregeld op. Is de erfbelasting nou een vorm van dubbele belasting of niet? Is het eerlijk dat er een deel van de erfenis naar de overheid gaat? Hoe dan ook, voorlopig lijkt het er niet op dat de erfbelasting afgeschaft gaat worden. Gelukkig kun je wel zorgen dat jouw erfgenamen niet onnodig veel hoeven te betalen. Dat regel je onder meer door te schenken.  

Elk jaar mag je bijvoorbeeld ruim 5.000 euro per kind schenken. En ruim 2.000 euro per kleinkind. Allemaal belastingvrij. Als ouder mag je bovendien jouw kinderen tussen de 18 en 40 jaar, eenmalig een grotere belastingvrije schenking doen van ruim 25.000 euro.  

Voor de aankoop of de verbouwing van een huis of voor het aflossen van de hypotheek, mag je zelfs maximaal 100.000 euro belastingvrij schenken. Het maakt in dit geval niet uit of degene die jouw schenking krijgt familie is.

Door te schenken wordt uw vermogen uiteraard kleiner en zo betalen jouw erfgenamen minder erfbelasting. Maar je hebt meer dan alleen financieel voordeel. Als je bij leven schenkt, maak je zelf mee dat jouw erfgenamen genieten van jouw geld. Veel mensen vinden dat leuker dan hun geld als erfenis na te laten.
Schenken betekent overigens niet per se dat er een groot bedrag uit je portemonnee verdwijnt. Je kunt namelijk ook alleen ‘op papier’ schenken. Er zijn wel eisen aan deze manier. Zo moet een en ander in een akte bij je notaris worden vastgelegd.  

De bedragen van de hierboven vermelde belastingvrijstellingen zijn afgerond. Elk jaar worden de bedragen van deze belastingvrije schenkingen aangepast.

Op allerlei consumentenwebsites lees je dat je het best een slim testament kunt maken. Maar wat is dat, een slim testament? Vaak wordt met een slim testament bedoeld dat je je erfenis zo regelt dat je erfgenamen zo min mogelijk erfbelasting hoeven te betalen. Bij Netwerk Notarissen hebben we zo onze eigen kijk op wat een slim testament moet inhouden, om alles goed te regelen.

Natuurlijk is het belangrijk te weten hoeveel erfbelasting je erfgenamen moeten betalen. Dat is de eenmalige belasting die van je erfenis afgaat. Dat bedrag hangt af van de hoeveelheid geld en bezittingen die je erfgenamen van je erven, maar ook of ze familie van je zijn of niet. Het is belangrijk dat je eerst met je Netwerknotaris bespreekt wie, wat aan erfenis krijgt. 

Daarnaast is het essentieel dat je verder kijkt. Wij noemen dat ‘denken in scenario’s’. Hiermee bedoelen we dat je samen met de Netwerknotaris nagaat welke situaties zich kunnen voordoen en wat je voor die situaties ook direct in je testament geregeld wilt hebben. Slim!

Een voorbeeld van zo’n scenario: Een persoon die je als erfgenaam hebt gekozen, kan je erfenis weigeren. Of diegene kan op het moment dat jij overlijdt zelf al dood zijn. Wie wil je in die situaties wel laten erven? Of als je iemand in je testament de rol van executeur hebt gegeven, die als jij komt te overlijden te oud of ziek is om je erfenis af te wikkelen. Voor zo’n situatie kun je iemand anders reserve-executeur maken. 

Wat een Netwerk Notaris ook belangrijk vindt: als je ruzie of gedoe bij de afwikkeling van je testament verwacht, licht dan je keuzes in het testament goed toe. Zo wordt je testament beter geaccepteerd door je nabestaanden. Je testament wordt immers pas geopend als jij er niet meer bent en je zelf niet meer kunt vertellen waarom je bepaalde zaken zo geregeld hebt. Als je samen met je Netwerknotaris hebt bedacht hoe je testament eruit moet zien, dan brengen we voor jou in beeld hoeveel erfbelasting dat gaat kosten. Zodat je weloverwogen keuzes kunt maken. Samen met je Netwerknotaris maak je zo een slim testament. Een testament waarover je goed hebt nagedacht, dat toekomst- en conflict-bestendig is en ook rekening houdt met de belastingen.

Caminada Notarissen is aangesloten bij Netwerk Notarissen. Wij helpen je graag met jouw slimme testament. Netwerk Notarissen is een landelijke organisatie van 150 notariskantoren die constant leren van elkaar en aan de hoogste kwaliteitseisen voldoen.